当能自主操作电脑、自动执行任务的开源AI智能体OpenClaw（被网友戏称为“龙虾”）刷屏全网，一场关于“AI解放双手”的热潮迅速蔓延至财富管理领域。

　　近日，这只“龙虾”又游入投顾赛道，化身能诊断基金、进行财务规划的智能助手。不过，在给投资者带来全新体验的同时，投顾“龙虾”也引发了关于效率、安全与行业未来的热议。

　　投顾“龙虾”来了

　　既能陪人聊天、娱乐，也能改代码、写周报……一时之间，开源AI智能体OpenClaw大火。随着这只“龙虾”的走红，投顾“龙虾”也开始进入投资者视野。

　　3月9日，记者从盈米基金了解到，在接入且慢MCP工具后，“龙虾”即可解锁机构级投资顾问的能力，可以帮助实现基金数据查询、基金诊断、资金规划和资产配置建议等投资服务功能。

　　据介绍，通过这一功能，用户可进一步让AI帮助诊断某只基金是否值得入手，系统会调用且慢的基金查询工具，结合风险评估与底层资产分析，生成“有理有据”的诊断报告。

　　如果把财务状况、投资风险偏好、投资收益目标和投资时长预期发给投顾“龙虾”，也可以生成财务规划报告；另外，若用户给其下达“每个交易日下午两点给我一份某投顾策略的最新业绩报告”的指令，也能获得指定投资组合策略的业绩跟踪和报告的定时推送，包括当日收益及累计收益、持仓分布情况、重仓标的表现和市场点评等信息。

　　谨防“龙虾”安全问题

　　“龙虾”快速风靡的同时，其安全问题也令人关注。

　　业内人士认为，由于OpenClaw在部署时“信任边界模糊”，且具备自身持续运行、自主决策、调用系统和外部资源等特性，在缺乏有效权限控制、审计机制和安全加固的情况下，可能因指令诱导、配置缺陷等因素被恶意接管，执行越权操作，造成信息泄露、系统受控等一系列安全风险。

　　不仅如此，目前金融AI也尚未达到完全替代专业投资顾问的水平，更多是以“工具”的形式方便投资者决策、简化财务问题。

　　“从现阶段来看，很多人尝试使用‘龙虾’仅仅是出于兴趣。”有券商资管人士对上证报记者表示，在一些情况下，工具越强大，使用它的人需要具备的判断力应该更强。

　　“过去做投资，重要优势之一是信息优势——比别人更早或者更全面地了解信息。目前，借助智能工具，我们可以在较短时间内读完所有上市公司的财报、券商研报、新闻公告，并生成一份逻辑严密、数据详实、至少‘看起来’专业的投资分析报告。”该人士分析道，虽然OpenClaw等AI工具能完成不少基础工作，但仍需投资者对信息进行筛选、对逻辑进行审视、对风险进行感知，这也意味着完全借助AI进行投资在当下并不能实现。

　　业内人士认为，投顾“龙虾”的出现，是财富管理行业智能化的一次尝试，它在提升投顾效率、降低服务门槛、扩大服务半径上具有一定的价值，但也暴露出数据安全、权限管理、合规风控等亟待完善的问题。未来，随着技术成熟、安全加固与监管规范同步推进，人机协同、合规可控、以投资者利益为核心的智能投顾模式，或加速成为行业的主流。

　　作者：朱妍

作者：上海证券报